Bosna i Hercegovina ima zakone usklađene s evropskim i međunarodnim standardima za borbu protiv pranja novca, ali njihova primjena ostaje ozbiljan problem. To je jedan od glavnih zaključaka novog izvještaja organizacije Global Initiative Against Transnational Organized Crime, koja upozorava da su ključne slabosti u BiH i ostatku Zapadnog Balkana povezane s neefikasnim nadzorom, slabom koordinacijom institucija i rijetkim kažnjavanjem profesionalaca koji mogu pomoći u prikrivanju nezakonito stečenog novca.
Autori navode da najveći problem više nije nedostatak zakona, nego njihova provedba u praksi. Nadzorna tijela često nemaju dovoljno kapaciteta, razmjena podataka između institucija je ograničena, a kontrole se uglavnom svode na provjeru dokumentacije umjesto na otkrivanje sumnjivih obrazaca ponašanja i finansijskih tokova.
Više prijava, ali malo istraga i presuda
U dijelu izvještaja koji se odnosi na Bosnu i Hercegovinu navodi se da je broj prijava sumnjivih transakcija porastao nakon usvajanja novog zakona o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorizma 2024. godine. Međutim, autori upozoravaju da tek treba vidjeti hoće li to dovesti do većeg broja istraga, optužnica i presuda, kojih je trenutno vrlo malo.
Posebno je značajna ocjena da se mali broj prijava podnosi na osnovu stvarne sumnje na pranje novca. Prema navodima iz izvještaja, većina prijava šalje se iz predostrožnosti kako bi obveznici izbjegli moguće regulatorne ili nadzorne sankcije.
Autori takvu praksu opisuju kao pristup koji se svodi na puko ispunjavanje zakonske forme, umjesto na stvarnu procjenu rizika i otkrivanje sumnjivih aktivnosti.
Nadzor postoji formalno, ali ne daje rezultate
Izvještaj navodi da profesionalna tijela u BiH, uključujući notarske i advokatske komore, još nemaju dovoljno koordinisane mehanizme nadzora u oblasti sprečavanja pranja novca.
Autori ukazuju i na nalaze medijskih istraga prema kojima su disciplinske mjere protiv notara i advokata rijetke čak i kada se dovode u vezu s prevarama u prometu nekretnina ili nezakonitim registracijama.
Zbog toga se, kako navodi izvještaj, stvara sistem u kojem nadzor formalno postoji, ali ne uspijeva ni spriječiti ni otkriti pranje novca u praksi.
Nekretnine ostaju glavni kanal
Jedan od najvažnijih zaključaka izvještaja odnosi se na tržište nekretnina, koje autori označavaju kao jedan od glavnih kanala za pranje novca u cijelom regionu.
Kao najčešće metode navode se potcijenjeni ili precijenjeni ugovori, brze promjene vlasništva, fiktivne fakture, lažni zajmovi i složene vlasničke strukture koje otežavaju utvrđivanje stvarnog porijekla novca.
Izvještaj upozorava da se nezakonito stečena sredstva sve češće ubacuju u legalne tokove upravo kroz kupovinu nekretnina, osnivanje firmi i različite vrste poslovnih aranžmana koji na prvi pogled djeluju potpuno zakonito.
Advokati, notari i računovođe mogu imati ključnu ulogu
Autori posebno ističu ulogu profesionalnih pomagača u pranju novca. Riječ je o osobama koje dobro poznaju pravni i finansijski sistem te mogu pomoći da se prikrije stvarno porijeklo novca.
Prema izvještaju, advokati često uspostavljaju pravne konstrukcije i ugovorne odnose, računovođe oblikuju finansijsku dokumentaciju, dok notari potvrđuju i formalizuju ključne transakcije. U pojedinim slučajevima takve aktivnosti mogu biti povezane i s mrežama političkog utjecaja.
Potrebna stvarna provedba, a ne novi propisi
Zaključak izvještaja je da zemlje Zapadnog Balkana, uključujući Bosnu i Hercegovinu, moraju prijeći s formalnog usklađivanja propisa na njihovu stvarnu provedbu.
Autori preporučuju jačanje kapaciteta nadzornih institucija, bolju razmjenu podataka između finansijsko-obavještajnih, poreznih i pravosudnih tijela, strožije sankcije za profesionalce koji omogućavaju pranje novca te kvalitetniju kontrolu sumnjivih transakcija.
Poruka izvještaja za BiH je da zakoni sami po sebi nisu dovoljni ako institucije nisu sposobne da prepoznaju, istraže i sankcionišu one koji nezakonito stečeni novac uvode u legalne tokove.
╰┈➤ Program N1 televizije možete pratiti UŽIVO na ovom linku kao i putem aplikacija za Android /iPhone/iPad
Pratite nas na društvenim mrežama
